Les prix varient largement dans les grands marchés. Atlanta faible niveau des maisons sont en cours de 122.533 $, et le niveau élevé commence au-dessus 221,679 $, selon les derniers définition de S & P sur la base de données Mars. Pour San Francisco, les gammes S & P sont en cours de 312.546 $ 573.577 $ et plus.
À San Francisco, par exemple, bas de gamme des maisons a presque triplé dans le prix avant de culminer, tandis maisons haut de gamme Avant Ils n'ont même pas atteint un sommet à double, les données montrent. Avant le crash du logement, les prêteurs consenti des prêts plus accessibles aux ménages à faible revenu, la demande et les prix attisé qui, pour les maisons moins coûteuses.
Capital clair, l'évaluation et l'entreprise d'analyse de Truckee, en Californie, a analysé le marché en termes de «niveaux». Capital Clair n'a pas trouvé tous ceux qui sont tombés couches du même montant. La moyenne mid-tier maison ont diminué en valeur de 41%, tandis que les maisons dans le bas niveau Fell 46,3%. Maisons dans le peloton de tête, cependant, ont perdu seulement 26,8% de leur valeur depuis le krach.
Un an après le 30 Avril 2010, l'expiration du crédit d'impôt fédéral pour stimuler l'achat du programme, le marché est visible dans les événements du New Jersey Faiblesse généralisée dans les gammes de prix plus abordables.
Selon un nouveau rapport par le Groupe d'évaluation Otteau, qui analyse les statistiques d'inscriptions multiples, l'approvisionnement de l'inventaire avec les prix demandés en vertu de $ 400,000 invendus était de 26 pour cent de plus que l'année dernière à cette époque.
En termes absolus, le temps d'attente pour les vendeurs de maisons sous 400.000 dollars que vous avez rien fait, mais en augmentation. Comme pour les maisons à prix de 400.000 $ à $ 600,000, la fourniture de stocks d'invendus était de 17 pour cent de plus que l'année dernière à cette époque. L'image est pratiquement inchangé pour les maisons à prix de 600.000 $ à 1 million $
Maisons haut de gamme dans une certaine pression endroits prix visage, quand à Fannie Mae et Freddie Mac inférieure de la taille des prêts Ils achètent auprès de prêteurs. Leurs achats d'aider les hypothèques financement en fournissant un marché pour les prêteurs de revendre les prêts qu'elles consentent, au lieu de les détenir. Les limites sur Fannie et Freddie achats de prêts ont été soulevées dans la fin de 2008 au milieu de la crise financière pour stimuler les prêts hypothécaires à coût élevé marchés.
À faible revenu secteurs ont été durement touchés par Également saisies, qui peut tirer vers le bas prix. Le taux moyen pour les saisies achevé l'année dernière en quartiers à faible revenu était plus du double que les quartiers à revenu élevé de la Joint Center for estimations études sur l'habitation.
Par exemple, le prix de vente médian en Octobre pour une maison à Fernley WAS 82.100 $, en baisse de 17 pour cent comparativement au même mois en 2010. En Dayton, habitations nouvellement construites se vendent sous le seuil de 100 000 $. "Maintenant, est certainement un bon moment pour acheter - il ya beaucoup de maisons sur le marché, et tant d'autres sont parfaits pour les accédants à la propriété. Il ya beaucoup de nouvelles constructions à Dayton, et avec des taux d'intérêt sont la façon dont ils sont bon moment pour acheter. "
Si votre paiement était de 863 $ par mois tout inclus, et le plan d'étage même trois portes plus bas louait pour 1.200 $. Pourquoi achèteriez-vous Lorsque vous pouvez acheter pour moins que vous pouvez louer pour, il est un moment formidable.
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